Investovanie je spôsob, ako zarábať neobmedzené peniaze. Záleží na skúsenostiach a znalostiach obchodníka, a tiež na obchodnej stratégii, ktorú si vyberie. Výnos môže prísť rýchlo aj pozvoľna. Obľúbeným investičným inštrumentom sú CFD kontrakty , ktoré sú zrozumiteľné, dostupné a finančne nenáročné. Rovnako ako iné investovania sú ale rizikové. Poďme sa preto pozrieť, čo presne CFD je, ako sa s týmto druhom investičných nástrojov obchoduje a na čo si dať pozor.
CFD znamená Contract for difference . Ide o finančný nástroj, vďaka ktorému je možné obchodovať s rôznymi menami, kryptomenami, s akciami atď. Reálne však tieto investičné aktíva nekupujete.
CFD sú finančné deriváty , čo znamená , že kopírujú ceny skutočných aktív . Ich nákupom a následným predajom zarábate rovnako, ako keby ste kupovali priamo kryptomeny, akcie a pod. A rovnako, ako na nich je možné zarobiť, možno samozrejme aj prerobiť. Ako teda CDF skutočne funguje?
Ak si kúpite kryptomenu na burze ( kde inde kúpiť kryptomenu? ), stanete sa jej vlastníkom. Potom ju môžete predať, ale tiež si ju nechať a využiť na nákup tovaru, služieb a pod. Ak by ste chceli vedieť viac o tom ako fungujú kryptomeny , pozrite sa na náš článok o tejto problematike.
Vo chvíli, keď na nákup kryptomeny využijete miesto burzy CFD , nevlastníte ju reálne, ale otvorí sa vám kontrakt, ktorý môžete kedykoľvek predať. Ak cena vami zvolenej kryptomeny (napr. Bitcoinu ) vzrastie, predáte sa ziskom. A pretože sa jedná o rovnaký vzrast kurzu, ako u reálneho Bitcoinu, ktorý by ste mali inak vo svojej virtuálnej peňaženke, získate predajom CFD úplne rovnaký zisk.
Možno si teraz hovoríte, prečo voliť CFD kontrakty, keď si môžete na burze Bitcoiny kúpiť a využívať ich aj na nákupy, čo u CFD nemožno. Tento druh obchodovania má totiž mnoho výhod, ktoré na burze mať nebudete. Jednou z nich je, že pri dobrej predikcii sa dá s CFD zarábať aj na poklese ceny . Pýtate sa, ako je to možné?
S reálnymi Bitcoinmi zarobíte iba v prípade, že ich nakúpite a keď cena vzrastie, tak ich zase predáte. Tým, že u CFD nekupujete reálny Bitcoin, ale otvárate kontrakt, je možné najskôr zvoliť príkaz Predať a kontrakt ukončiť príkazom Kúpiť. V tej chvíli na CFD zarobíte, ak hodnota aktíva klesá .
Možnosť obchodovať pomocou CFD kontaktov dnes umožňuje väčšina brokerov. Vďaka tomu sú veľmi dostupné a umožňujú rýchly obchod. Vytvorenie transakcie s CFD trvá niekoľko minút . Preto je možné zarábať na nich naozaj behom chvíľinky. Samozrejme to vyžaduje značné skúsenosti, aby ste vedeli, kedy sa oplatí kontrakt otvoriť a kedy ho zase ukončiť.
Pokiaľ obchodujete so skutočnou kryptomenou, je potrebné riešiť elektronickou (bitcoinovou) peňaženkou, do ktorej by ste zakúpenú kryptomenu uložili. Pokiaľ ale zvolíte obchodovanie pomocou CFD kontraktov , nemusíte nič také riešiť. Nie je potrebné kryptomenu nikam ukladať, pretože ju fyzicky nevlastníte.
Ďalšou výhodou, ktorú CFD obchodovanie umožňuje, je finančná páka. Kto sa investíciám nejakú dobu venuje, vie, o čom je reč. Finančná páka určitým číslom násobí zisky (ale aj straty). Napr. pokiaľ bude finančná páka 1:20, budú zisky (alebo straty) dvadsaťkrát vyššie, než by boli bez nej. Dôvod, prečo sa pákové efekty využívajú je jednoduchý. Je možné s nimi zarábať pekné peniaze aj vo chvíli, keď obchodujete len s malými investíciami alebo keď sú cenové pohyby len nepatrné.
Pozor
Dôležité je ale vedieť, že pri používaní finančnej páky obchodujete v skutočnosti s požičanými peniazmi. Objem transakcie tak znásobí vašu investíciu - v prípade páky 1:20 až dvadsaťkrát. V reáli to môže urobiť až stonásobné zisky, ale pozor – aj straty.
Teraz už viete, čo sú CFD a ako investícia s nimi funguje. Viete, že majú svoje výhody a dá sa s nimi dosiahnuť vysoké zisky, predovšetkým vďaka pákovému efektu. CFD môžete obchodovať na platformách brokerských spoločností. My si teraz ukážeme, ktoré spoločnosti patria medzi najlepšie (a najobľúbenejšie), ako to na nich všetko funguje.
Než vôbec s obchodovaním CFD začnete, prejdite si rôzne brokerské platformy a zistite, ktorá vám bude vyhovovať. Aby ste nemuseli sami tápať, máme pre vás prehľad tých najlepších brokerských spoločností. Tu ich ale spomenieme len krátko. Ak si chcete prečítať podrobnosti o jednotlivých brokeroch, odporúčame prejsť na naše porovnanie najlepších Forex a CFD brokerov .
Jednoznačne najlepším brokerom je XTB , ktorý napokon získal aj ocenenie „Broker roka“. Táto platforma je veľmi jednoduchá, prehľadná a na otvorenie účtu vám stačí nízky vklad. Testovacie demo účet majú zadarmo ak nemu poskytujú aj výukové materiály, popr. semináre, na ktorých sa naučíte, ako obchodovať. Dôležité je, že obchodovať sa dá v slovenskej mene, celá platforma je v slovenskom jazyku a súčasťou je aj kvalitná slovenská podpora. Vklady obchodníkov sú tu poistené. Viac v recenzie XTB .
Druhým najlepším brokerom je Plus500 CFD . Aj tu získate neobmedzený demo účet na vyskúšanie obchodov s CFD a navyše s kapitálom do jedného milióna zadarmo. Obchodovanie taktiež prebieha v českej mene a aj platforma je v češtine. Ich aplikácie si môžete stiahnuť do počítača aj mobilného telefónu a mať tak o svojich obchodoch neustály prehľad. Plus500 je na trhu od roku 2008, majú licenciu a vklady obchodníkov sú tu poistené.
Platforma eToro je obľúbená predovšetkým pre jej možnosť kopírovať obchody ostatných obchodníkov (na eToro). Aj oni umožňujú zadarmo testovací demo účet, na ktorom si všetko môžete vyskúšať, a to s kapitálom 100 000 dolárov. Platforma je taktiež v slovenčine, takže sa v nej ľahko vyznáte. eToro je na trhu od roku 2006, má licenciu a vklady sú tu poistené. Populárna je nielen u nás, ale aj po celom svete. O platforme sa viac dozviete v našej eToro recenzii .
Tip
Nevybrali ste si z našich víťazných brokerských spoločností? Na spomínanom porovnaní brokerov nájdete recenziu ešte na dvoch finalistov, a to ETX Capital a AvaTrade.
Predpokladáme, že ste si už vybrali brokerskú platformu, na ktorej si vytvoríte účet. Ak áno, môžete prejsť na registráciu. K tej vám stačí e-mail a heslo. Aby ste mohli začať obchodovať – či už s demo účtom alebo otvárať skutočné transakcie, je potrebné účet verifikovať. To urobíte nahraním kópií dvoch dokladov – občianskeho preukazu a potom dokladu, kde sú vaše údaje a trvalá adresa – napr. výpis z účtu. Overenie nového klienta musí vykonávať každý regulovaný broker, a to z dôvodu prevencie prania špinavých peňazí.
Tip
Chcete sa dozvedieť viac o obchodovaní? Skúste nášho sprievodcu, ako obchodovať na burze.
Ak budete chcieť vyskúšať najprv demo účet, nemusíte robiť vklad peňazí. Pokiaľ ale chcete obchodovať reálne, prekliknete na ostrý účet a musíte vložiť počiatočný kapitál. Ten na svoj obchodný účet dostanete bankovým príkazom, platobnou kartou alebo preposlaním peňazí z elektronických peňaženiek.
Pri obchodovaní s CFD máte niekoľko možností. Buď môžete sedieť pri počítači, alebo neustále strážiť pohyb ceny inštrumentu v mobilnej aplikácii (pokiaľ ju vami vybraný broker má), a sami si rozhodnúť, kedy kontrakt ukončíte. Druhou možnosťou sú potom pokročilé nastavenia, ktoré umožnia ukončiť obchod aj v prípade vašej neprítomnosti.
Môžete si nastaviť požadovaný zisk (take profit/LIMIT) alebo stratu (Stop Loss) a váš kontakt bude automaticky ukončený vo chvíli, keď sa cena inštrumentu dostane na vami nastavenú hodnotu.
Potom existuje ešte tzv. Trailing Stop, ktorý ukončí transakciu vo chvíli prudkého a nežiaduceho poklesu.
Pokiaľ to broker priamo neuvedie, nie sú tieto príkazy garantované. To znamená, že sa kontrakt nemusí ukončiť priamo na vami nastavenej cene, ale na najbližšej možnej úrovni. Tak sa môže stať, že sa transakcia ukončí na „horšej“ cene, než ktorú ste chceli. Pokiaľ chcete mať teda istotu, vždy si obchody strážte a sami zadávajte príkazy na ukončenie kontraktu.
Všetky otvorené kontrakty sú prehľadne vidieť v zozname otvorených obchodných pozícií. Tak okamžite vidíte, či ceny rastú alebo klesajú a či vaša transakcia vykazuje zisk alebo stratu. Každú zo svojich transakcií môžete kedykoľvek ukončiť – jediným kliknutím. Ukončenie znamená, že broker odkúpi váš CFD kontrakt za aktuálnu cenu.
Pri obchodovaní s CFD sa väčšinou neplatia klasické poplatky za transakciu, môžete ale platiť vyšší spread. Vo chvíli, keď začnete obchodovať s CFD, uvidíte v prehľade dve ceny – prvá cena (vyššia) je nákupná, druhá cena (nižšia) je predajná. Rozdiel medzi týmito dvoma cenami sa označuje ako spread a je ziskom brokera .
Popri spreade sa platí tzv. rollover, čo je prevedenie obchodnej pozície do ďalšieho dňa a súvisí s využitím finančnej páky. Ide v podstate o niečo ako úrok za požičanie peňazí, ktorý sa platí za každý ďalší deň. Vo chvíli, keď rollover nechcete platiť, je nutné transakciu ukončiť pred koncom obchodného dňa. Tieto časy sa môžu u jednotlivých inštrumentov líšiť a je dobré si ich zistiť u každého brokera zvlášť a najlepšie ešte pred začatím transakcie.
Než sa pustíte do obchodovania s CFD , vyberajte starostlivo brokera. My už sme vyššie zmienili tých, ktorí patria medzi najlepších a najdôveryhodnejších. Na trhu ale existuje aj množstvo nepoctivých brokerov, ktorí sú tvorcami trhu Market-Maker. Zarábajú tak veľké čiastky na neúspešných klientoch. Strata neúspešného klienta je ich ziskom.
Môžete naraziť aj brokerov, ktorí zarábajú inými – nie príliš poctivými spôsobmi – komplikujú výbery peňazí, manipulujú s cenami, alebo dokonca klientov obvolávajú a odporúčajú im transakcie, ktoré sú podľa nich výhodné. V skutočnosti sú stratové a klienta čaká neúspech.
Než teda vyberiete brokerskú platformu, starostlivo si všetko prečítajte, zistite, či má licenciu a jedná sa o regulovaného brokera. Pozor si dajte aj na webové stránky, ktoré sľubujú vysoké zisky (často až podozrivo nereálne) a lákajú na ľahké zbohatnutie.
Nezmienili sme ďalšie obchodné metódy, ako scalping, hedging alebo AOS . Ich využívanie je zložitejšie av súčasnosti nie sú také obľúbené, ako kedysi. Navyše nie všetci brokeri tieto metódy povoľujú. Ak ich chcete využívať, zistite si, či ich broker povoľuje, ešte pred registráciou svojho účtu. Ak by ich zakazoval a vy ste ich napriek tomu použili, mohol by vám broker účet zablokovať.
A pozor dajte tiež na prevod meny . Pokiaľ si vyberiete brokera, ktorý nepodporuje obchody v slovenskej mene, budete musieť peniaze prevádzať. Potom sa nevyhnete poplatkom za prevod, ktorý si účtujú banky. Náklady potom môžu byť zbytočne vysoké ao to vyššie potom budete požadovať zisk, ktorý môže, ale nemusí prísť.
Čo je Forex a ako na ňom obchodovať
Bitcoin: kompletný sprievodca
Ako obchodovať na burze