Porovnanie FOREX a CFD brokerov

Najlepšie FOREX a CFD broker v roku 2022

Forex je jedným z najrozšírenejších inštrumentov na burze  a je to zároveň trh, na ktorom môžete začať aj s menším kapitálom (aj vďaka pákovému efektu). Pokiaľ to s obchodovaním na forexe myslíte vážne, je výber správneho brokera veľmi dôležitý.  Preto sme porovnali najznámejších forex a CFD brokerov, aby sme následne mohli zostaviť rebríček piatich najlepších.

Pri obchodovaní CFD s týmto poskytovateľom stráca 78 % účtov retailových investorov peniaze.

Redakce 5nej
Hodnotil/a Redakce 5nej

Redakce 5nej.cz se skládá ze zkušených bankéřů, marketingových specialistů, jazykových guru a fitness nadšenců, kteří věnují maximum svého úsilí a času na vytvoření kvalitního obsahu. Naše srovnání a recenze jsou vytvářeny nezaujatě a tak aby šetřily váš čas.

Dôležité parametre
Slovenčina
Jazyk, v ktorom je písaný web av ktorom je prípadne možné komunikovať s podporou
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Minimálny vklad
Koľko peňazí je potrebné vložiť na účet, aby bolo možné ho otvoriť a začať obchodovať
0 USD/EUR
2000 EUR
100 EUR
50 USD
250 GBP
Mobilné aplikácie
Mobilná aplikácia brokera, vďaka ktorej môžete mať dokonalý prehľad o svojich obchodoch, o trhu, všetkých zmenách a novinkách a vďaka ktorej je možné vykonávať obchody kedykoľvek je potrebné, nech ste kde ste.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Demo
Možnosť vyskúšať brokera
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Pákový efekt
Princípom je použitie malého množstva vlastného kapitálu doplneného väčším objemom cudzieho kapitálu na financovanie investície. Tento spôsob môže pomôcť k vyšším ziskom.
až 1:30
1:30 pre retailových klientov
až 1:30
až 1:30
až 1:200
Počet menových párov
Koľko menových párov je možné zobchodovať u daného brokera.
48
-
50+
52
6
Hedging
Je v podstate zabezpečenie, ktoré vznikne vytvorením pozície na určitom trhu za účelom minimalizácie vystavenia sa riziku z inej pozície.
Ano
Ano
Ne
Ne
Ano
Poplatky
Koľko zaplatíte za jednotlivé úkony u daného brokera - poplatok na nákup, predaj, atď.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Minimálna veľkosť pozície
Popri štandardnom množstve (lote) brokeri ponúkajú aj menšie pozície, tzv. miniloty a mikroloty.
od 0.01 lotu
od 0,01 lotu
od 0.01
od 0.01 lotu
od 0.01 lotu
Krajina pôvodu
Z akej krajiny broker pochádza.
Polsko
Dánsko
Kypr
Kypr
Anglie
Typ brokera
Podľa typu brokera poznáte, akú úlohu má na trhu a či investujete proti nemu alebo nie. Najčastejšie typy sú ECN, STP a MM – Market Maker.
STP/ECN
MM/STP
MM
MM
STP/ECN
Registrácia / regulácia
Kto dohliada nad činnosťou daného brokera?
ČNB, FCA
FCA, ČNB
CySEC, ČNB
CySEC, FCA
ČNB, FCA
Spready
Rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou daného finančného inštrumentu.
od 0,1 pips
od 0,4 pipu
od 0,6 pips (fixované a dynamické spready)
od 2 pips
od 0,6 pips
Platformy
Na akej platforme vám broker umožňuje obchodovať.
MetaTrader 4, xStation 5, xStation Mobile
SaxoTrader, SaxoTraderGO, MetaTrader 4
Plus500™ Trading software, WebTrader
Aplikace eToro
MetaTrader 4, TraderPro
Instrumenty
Forex
Forex - Foreign Exchange je medzinárodný menový systém na zmenu základných a vedľajších menových párov. Je to teda devízový trh, ktorého stredné kurzy sa považujú za oficiálne svetové kurzy.
Ano
Ano
Ano (iba CFD)
Ano
Ano
Akcie
Podiel na vlastníctve určitej spoločnosti. Spravidla sa jedná o verejne obchodovanú spoločnosť na burze cenných papierov.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Komodity
Tovar, ktorý je na trhu obchodovaný bez rozdielov v kvalite. Dodávky od rôznych dodávateľov sú zastupiteľné.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Kryptomeny
Typ digitálnej meny či elektronických peňazí.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Indexy
Burzový index je ukazovateľom vývoja daného trhu ako celku. Slúži na sledovanie vývoja trhu v čase a jeho vývojových tendencií. Napr. v prípade, že klesá hodnota akcií, klesá aj hodnota akciového indexu.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Metódy financovania
Platobná karta
Možnosť zaplatiť/vložiť peniaze na účet u brokera pomocou svojej platobnej karty. Kartou sa spravidla peniaze iba vkladajú. Výber je potom vykonaný bankovým prevodom na vami určený účet.
Ano
Ne
Ano
Ano
Ano
Bankový prevod
Prevod peňažných prostriedkov z vášho bankového účtu na účet, ktorý ste si otvorili u vybraného brokera. Bankovým prevodom sa tiež overuje identita nového klienta.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
PayPal
Možnosť prevodu peňazí na váš účet otvorený u vybraného brokera pomocou funkcie tzv. elektronickej peňaženky.
Ano
Ano
Ano
Ano (PayPal)
Ne (iné možnosti platby)
Podpora a obľúbenosť brokera
Priemerná mesačná návštevnosť (SimilarWeb 2018)
Kolik uživatelů měsíčně navštíví stránky vybraného brokera.
1,53 mil
770 tis
3,54 mil
9,39 mil
0,11 mil
Rok založenia
Kedy bol broker založený.
2002
1992
2008
2006
2002
Mesačná hľadanosť brokera (KwFinder 2018)
Ako často (koľkokrát mesačne) používatelia vyhľadávajú daného brokera.
2400
590
2900
260
390
Nonstop podpora (prac. dni)
Je podpora k dispozícii používateľom nonstop?
Ano
Ano (podpora od 9:00 do 17:00)
Ano (24/7)
Ano
Ne
Live chat
Možnosť komunikovať s podporou okamžite, pomocou online chatu. Live chat je spravidla k dispozícii po celú dobu, kedy funguje podpora klientov. Ak je podpora nonstop, live chat je k dispozícii aj nonstop.
Ano
Ano
Ano
Ne
Ano (na Facebooku)
Email
Možnosť kontaktovať podporu vybraného brokera e-mailom.
Ano
Ano
Ano
Ano
Ano
Telefón
Možnosť kontaktovať podporu vybraného brokera telefonicky.
Ano
Ano
Ne
Ne
Ano
Slovenská podpora
Možnosť dohovoriť sa s podporou telefonicky, alebo komunikovať po chate/e-maile v slovenskom jazyku.
Ano
Ano
Ano
Ne
Ne

XTB Recenzia 1. XTB Recenzia

Stručně/vhodné pro

XTB (predtým X-trade Brokers) je poľská spoločnosť, ktorá okrem obchodovania s CFD na forex ponúka aj obchodovanie CFD na komodity, akcie či indexy . Aktuálne ide o najväčšieho európskeho brokera. XTB disponuje kvalitnou nonstop podporou v češtine. Hoci XTB v základe ponúka webovú obchodnú platformu xStation 5, môžete bez problémov využívať prepracovanejšiu platformu Metatrader 4. Pokročilejší traderi oceňujú tiež možnosť nasadenia automatických obchodných systémov a rad nástrojov na analýzu grafov. Broker je regulovaný niekoľkými národnými inštitúciami, medzi ktoré patrí aj ČNB. Okrem SR pôsobí aj v ďalších 10 krajinách.

Celkové skóre 9.5/10 se skládá z hodnocení všech 30 parametrů:
  • Slovenčina
  • Minimálny vklad
  • Mobilné aplikácie
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet menových párov
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimálna veľkosť pozície
  • Krajina pôvodu
  • Typ brokera
  • Registrácia / regulácia
  • Spready
  • Platformy
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptomeny
  • Indexy
  • Platobná karta
  • Bankový prevod
  • PayPal
  • Priemerná mesačná návštevnosť (SimilarWeb 2018)
  • Rok založenia
  • Mesačná hľadanosť brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dni)
  • Live chat
  • Email
  • Telefón
  • Slovenská podpora
Hodnotenie redakcie
hodnotené 30 parametrov
9.5/10
Hodnotenie používateľov
hodnotené 54x
3.7/5
Celkové skóre 9.2/10 se skládá z hodnocení 14 parametrov:
  • Slovenčina
  • Minimálny vklad
  • Mobilné aplikácie
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet menových párov
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimálna veľkosť pozície
  • Krajina pôvodu
  • Typ brokera
  • Registrácia / regulácia
  • Spready
  • Platformy
Dôležité parametre
9.2/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 5 parametrov:
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptomeny
  • Indexy
Instrumenty
10/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 3 parametrov:
  • Platobná karta
  • Bankový prevod
  • PayPal
Metódy financovania
10/10
Celkové skóre 9.4/10 se skládá z hodnocení 8 parametrov:
  • Priemerná mesačná návštevnosť (SimilarWeb 2018)
  • Rok založenia
  • Mesačná hľadanosť brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dni)
  • Live chat
  • Email
  • Telefón
  • Slovenská podpora
Podpora a obľúbenosť brokera
9.4/10

Výhody

  • Profesionálna česká podpora (nonstop 24/5 na telefóne, live chate aj emaile)
  • Možnosť integrovať aj automatické obchodné systémy
  • Nie je stanovený minimálny vklad
  • Viac typov účtov s rôznymi podmienkami (môžete vybrať ten, ktorý vám sedí najviac)

Nevýhody

  • Poplatok 10€ za výber čiastky nižšej ako 100 eur
  • Demo účet je iba na 30 dní

Saxo Bank Recenzia 2. Saxo Bank Recenzia

Stručně/vhodné pro

Broker Saxo Bank je dánska spoločnosť, ktorá vznikla v roku 1992 a ako jedna z prvých finančných inštitúcií ponúkla bežným investorom rovnaké nástroje a prístup na trhy, ako majú správcovia fondov či profesionálni obchodníci. V súčasnosti potom patrí k obchodníkom s najširšou ponukou obchodných inštrumentov na svete. Broker je regulovaný Českou národnou bankou a dánskym úradom FSA.

Celkové skóre 8.7/10 se skládá z hodnocení všech 30 parametrů:
  • Slovenčina
  • Minimálny vklad
  • Mobilné aplikácie
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet menových párov
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimálna veľkosť pozície
  • Krajina pôvodu
  • Typ brokera
  • Registrácia / regulácia
  • Spready
  • Platformy
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptomeny
  • Indexy
  • Platobná karta
  • Bankový prevod
  • PayPal
  • Priemerná mesačná návštevnosť (SimilarWeb 2018)
  • Rok založenia
  • Mesačná hľadanosť brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dni)
  • Live chat
  • Email
  • Telefón
  • Slovenská podpora
Hodnotenie redakcie
hodnotené 30 parametrov
8.7/10
Hodnotenie používateľov
hodnotené 22x
3.5/5
Celkové skóre 6.8/10 se skládá z hodnocení 14 parametrov:
  • Slovenčina
  • Minimálny vklad
  • Mobilné aplikácie
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet menových párov
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimálna veľkosť pozície
  • Krajina pôvodu
  • Typ brokera
  • Registrácia / regulácia
  • Spready
  • Platformy
Dôležité parametre
6.8/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 5 parametrov:
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptomeny
  • Indexy
Instrumenty
10/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 3 parametrov:
  • Platobná karta
  • Bankový prevod
  • PayPal
Metódy financovania
10/10
Celkové skóre 8/10 se skládá z hodnocení 8 parametrov:
  • Priemerná mesačná návštevnosť (SimilarWeb 2018)
  • Rok založenia
  • Mesačná hľadanosť brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dni)
  • Live chat
  • Email
  • Telefón
  • Slovenská podpora
Podpora a obľúbenosť brokera
8/10

Výhody

  • Obrovské množstvo inštrumentov
  • Broker regulovaný ČNB a FSA
  • Vklady sú uložené na separátnych účtoch a poistené proti úpadku brokera (do 100 tisíc EUR)

Nevýhody

  • Vysoký minimálny vklad (2 tisíc EUR)
  • Zložitá obchodná platforma
  • Poplatok za neaktivitu

Plus500 Recenzia 3. Plus500 Recenzia

Stručně/vhodné pro

vďaka takej popularite naň padajú veľmi rozporuplné recenzie. Samotná platforma je vyvinutá špeciálne pre Plus500 a je typická pre svoju vynikajúcu používateľskú prívetivosť.  Súčasťou je aj demo účet, na ktorom môžete „trénovať“ s virtuálnymi peniazmi neobmedzene dlhú dobu. Ide o plne regulovaného brokera (napr. FCA, CySEC atď.) a ich podpora aj platforma je kompletne v češtine. Minimálny vklad je 2500 Sk. Ide o brokera typu MM (Market Maker), čiže obchodujete proti brokerovi a nie priamo s bankami.

Celkové skóre 8.6/10 se skládá z hodnocení všech 30 parametrů:
  • Slovenčina
  • Minimálny vklad
  • Mobilné aplikácie
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet menových párov
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimálna veľkosť pozície
  • Krajina pôvodu
  • Typ brokera
  • Registrácia / regulácia
  • Spready
  • Platformy
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptomeny
  • Indexy
  • Platobná karta
  • Bankový prevod
  • PayPal
  • Priemerná mesačná návštevnosť (SimilarWeb 2018)
  • Rok založenia
  • Mesačná hľadanosť brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dni)
  • Live chat
  • Email
  • Telefón
  • Slovenská podpora
Hodnotenie redakcie
hodnotené 30 parametrov
8.6/10
Hodnotenie používateľov
hodnotené 8x
3.9/5
Celkové skóre 6.9/10 se skládá z hodnocení 14 parametrov:
  • Slovenčina
  • Minimálny vklad
  • Mobilné aplikácie
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet menových párov
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimálna veľkosť pozície
  • Krajina pôvodu
  • Typ brokera
  • Registrácia / regulácia
  • Spready
  • Platformy
Dôležité parametre
6.9/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 5 parametrov:
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptomeny
  • Indexy
Instrumenty
10/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 3 parametrov:
  • Platobná karta
  • Bankový prevod
  • PayPal
Metódy financovania
10/10
Celkové skóre 9/10 se skládá z hodnocení 8 parametrov:
  • Priemerná mesačná návštevnosť (SimilarWeb 2018)
  • Rok založenia
  • Mesačná hľadanosť brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dni)
  • Live chat
  • Email
  • Telefón
  • Slovenská podpora
Podpora a obľúbenosť brokera
9/10

Výhody

  • Prepracované demo, ktoré môžete využívať neobmedzene dlhú dobu a učiť sa na ňom
  • Platforma je kompletne v slovenčine (aj podpora)
  • Plne regulovaný
  • Aplikácia na mobilné telefóny aj do PC

Nevýhody

  • Na internete objavíte aj negatívne reakcie
  • Neexistujúca telefonická podpora (len email a live chat)

eToro Recenzia 4. eToro Recenzia

Stručně/vhodné pro

eToro je plne regulovaný broker so sídlom na Cypre a pôsobiaci od roku 2007.  Ide predovšetkým o vysoko intuitívnu platformu, ktorá je vhodná aj pre začiatočníkov. Čo sa týka poplatkov,  patrí eToro medzi tie, kde si zaplatíte viac (vyššie spready).  Na druhú stranu pokiaľ robíte menšie obchody, nie je to toľko poznať a tento fakt môže prevážiť užívateľská prívetivosť platformy. Zaujímavou vychytávkou sú tzv. copyportfólia, kedy môžete kopírovať kroky úspešných traderov. Broker má však svoje obmedzenia, nemôžete obchodovať na známej platforme MetaTrader 4 a nemôžete využívať stratégiu hedging alebo automatické obchodné systémy.

Celkové skóre 8.2/10 se skládá z hodnocení všech 30 parametrů:
  • Slovenčina
  • Minimálny vklad
  • Mobilné aplikácie
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet menových párov
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimálna veľkosť pozície
  • Krajina pôvodu
  • Typ brokera
  • Registrácia / regulácia
  • Spready
  • Platformy
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptomeny
  • Indexy
  • Platobná karta
  • Bankový prevod
  • PayPal
  • Priemerná mesačná návštevnosť (SimilarWeb 2018)
  • Rok založenia
  • Mesačná hľadanosť brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dni)
  • Live chat
  • Email
  • Telefón
  • Slovenská podpora
Hodnotenie redakcie
hodnotené 30 parametrov
8.2/10
Hodnotenie používateľov
hodnotené 8x
3.5/5
Celkové skóre 6.8/10 se skládá z hodnocení 14 parametrov:
  • Slovenčina
  • Minimálny vklad
  • Mobilné aplikácie
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet menových párov
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimálna veľkosť pozície
  • Krajina pôvodu
  • Typ brokera
  • Registrácia / regulácia
  • Spready
  • Platformy
Dôležité parametre
6.8/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 5 parametrov:
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptomeny
  • Indexy
Instrumenty
10/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 3 parametrov:
  • Platobná karta
  • Bankový prevod
  • PayPal
Metódy financovania
10/10
Celkové skóre 7.9/10 se skládá z hodnocení 8 parametrov:
  • Priemerná mesačná návštevnosť (SimilarWeb 2018)
  • Rok založenia
  • Mesačná hľadanosť brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dni)
  • Live chat
  • Email
  • Telefón
  • Slovenská podpora
Podpora a obľúbenosť brokera
7.9/10

Výhody

  • Populárne po celom svete (pôsobí v 140 krajinách)
  • Unikátny systém s možnosťou kopírovať úspešné tradery
  • K dispozícii je časovo neobmedzené demo

Nevýhody

  • Nemajú telefonickú podporu; emailová a live chatová podpora nie je v slovenčine
  • Chýbajúce pokročilé funkcie a sú tu vyššie poplatky (spready)

ETX Capital Recenzia 5. ETX Capital Recenzia

Stručně/vhodné pro

Britský broker ETX funguje od roku 2002 a je regulovaný ako britskou FCA, tak českou ČNB.  Minimálny vklad je 250 GBP. Na výber máte 60 menových párov. Nakupovať meny môžete už od 0,01 lotu a spready pri hlavných menách sú od 0,6 pips. Obchodovať môžete na platforme MetaTrader 4, ktorá ponúka pokročilé grafy alebo možnosť aplikovať automatické obchodné systémy, alebo na platforme TraderPro. Českí obchodníci oceňujú to, že softvér je kompletne v češtine. Nejde o Market Makera, ale o STP/ECN, čiže vaše obchody smerujú rovno k bankám či iným inštitúciám (neobchodujete proti brokerovi). Ide o solídneho regulovaného (Forex) brokera s dlhoročnou tradíciou a ETX Capital môžeme s čistým svedomím odporučiť.

Celkové skóre 7.9/10 se skládá z hodnocení všech 30 parametrů:
  • Slovenčina
  • Minimálny vklad
  • Mobilné aplikácie
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet menových párov
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimálna veľkosť pozície
  • Krajina pôvodu
  • Typ brokera
  • Registrácia / regulácia
  • Spready
  • Platformy
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptomeny
  • Indexy
  • Platobná karta
  • Bankový prevod
  • PayPal
  • Priemerná mesačná návštevnosť (SimilarWeb 2018)
  • Rok založenia
  • Mesačná hľadanosť brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dni)
  • Live chat
  • Email
  • Telefón
  • Slovenská podpora
Hodnotenie redakcie
hodnotené 30 parametrov
7.9/10
Hodnotenie používateľov
hodnotené 26x
3.2/5
Celkové skóre 9/10 se skládá z hodnocení 14 parametrov:
  • Slovenčina
  • Minimálny vklad
  • Mobilné aplikácie
  • Demo
  • Pákový efekt
  • Počet menových párov
  • Hedging
  • Poplatky
  • Minimálna veľkosť pozície
  • Krajina pôvodu
  • Typ brokera
  • Registrácia / regulácia
  • Spready
  • Platformy
Dôležité parametre
9/10
Celkové skóre 10/10 se skládá z hodnocení 5 parametrov:
  • Forex
  • Akcie
  • Komodity
  • Kryptomeny
  • Indexy
Instrumenty
10/10
Celkové skóre 6.7/10 se skládá z hodnocení 3 parametrov:
  • Platobná karta
  • Bankový prevod
  • PayPal
Metódy financovania
6.7/10
Celkové skóre 7.9/10 se skládá z hodnocení 8 parametrov:
  • Priemerná mesačná návštevnosť (SimilarWeb 2018)
  • Rok založenia
  • Mesačná hľadanosť brokera (KwFinder 2018)
  • Nonstop podpora (prac. dni)
  • Live chat
  • Email
  • Telefón
  • Slovenská podpora
Podpora a obľúbenosť brokera
7.9/10

Výhody

  • Dlhoročná tradícia od roku 2002 (jeden z najstarších online brokerov v Európe)
  • Nízke spready od 0,6 pips
  • Vychytaná mobilná aplikácia, ktorá vám umožní sledovať a vykonávať obchody kedykoľvek a kdekoľvek
  • Web aj čiastočná podpora sú v slovenskom jazyku

Nevýhody

  • Obchodovanie s opciami má zlú povesť

Forex broker – video porovnania

Video náhled
Pozor Pozor
Upozornenie

Rozdielové zmluvy sú komplexné nástroje av dôsledku použitia finančnej páky sú spojené s vysokým rizikom rýchleho vzniku finančnej straty. Pri 74 až 89 % účtov retailových investorov došlo pri obchodovaní s rozdielovými zmluvami k vzniku straty. Mali by ste zvážiť, či rozumiete tomu, ako rozdielové zmluvy fungujú, a či si môžete dovoliť vysoké riziko straty svojich finančných prostriedkov.

Čo je Forex

Než sa pustíme do vysvetľovania, ako Forex využívať, ako správne obchodovať a na čo dávať pozor, poďme si vysvetliť,  čo to vlastne Forex je . Zjednodušene povedané,  Forex je najväčší finančný trh na svete . Ide predovšetkým o globálny trh, na ktoré môžete nakupovať a predávať rôzne meny (Euro, USD, CZK atď.) Obchodovanie prebieha v tzv. menových pároch. To znamená, že jednu menu nakúpite a zároveň druhú predáte – jednoducho – meníte ju. Je to v podstate úplne rovnaké, ako keď cestujete niekam na dovolenku a potrebujete si vymeniť české koruny za menu štátu, do ktorého sa chystáte vycestovať. Rozdiel je v tom, že v tomto prípade to nemusí byť vždy výmena slovenskej koruny za cudziu menu. Môže to byť akýkoľvek menový pár – EUR/USD, USD/CZK, atď.

Menové páry

Ako už sme vysvetlili,  na Forexe sa jedná o  obchodovanie menových párov .  Pár logicky tvoria vždy dve rozdielne meny – jedna je označená ako mena hlavná a tá druhá je mena vedľajšia. Pokiaľ zvolíme označenie EUR/CZK, potom je Euro menou hlavnou a česká koruna menou vedľajšou. Kurz nám potom ukazuje, koľko korún je potrebné zaplatiť pri nákupe jedného Eura.

Týchto menových párov môžete nájsť veľké množstvo. Dokonca sa členia do rôznych skupín, ako  meny hlavné, krížové a exotické.  Pokiaľ si pod exotickými menovými pármi predstavujete meny nejakých vzdialených, napríklad ázijských krajín, budete prekvapení. Medzi exotické menové páry totiž patrí aj náš príklad – EUR/CZK.

Aby ste si urobili jednoduchšiu predstavu, ako sa meny rozdeľujú do jednotlivých skupín, dodajme, že  hlavné páry tvoria vždy dolár a potom niektorá zo siedmich iných mien . Krížové páry naopak americký dolár vôbec neobsahujú. A exotické menové páry sa potom skladajú z amerického dolára a meny, ktorá nepatrí medzi meny hlavné.

Forexové obchodovanie

Termín  Forex je skratka anglických slov Foreign Exchange , teda po slovensky smena cudzích mien. Stretnúť sa môžete aj s názvom  Forex Trading , alebo menej využívanými termínmi  Currency Trading, Foreign Exchange Market  a pod. Zjednodušene povedané, jedná sa o medzinárodný obchodný systém využívaný na zmenu základných i vedľajších menových párov, teda párov cudzích mien. Wikipédia  vysvetľuje, že je to devízový trh, ktorého stredné kurzy sa považujú za oficiálne svetové kurzy.

Na tomto trhu, potom jeho účastníci vymieňajú tzv aktíva v rôznych menách a deriváty na aktíva v iných menách.  Ide v podstate o najlikvidnejší trh na svete. Účastníkov trhu chápte ako banky, poisťovne, rôzne fondy atď.

Ako na Forex

Teraz už teda viete,  čo si pod názvom Forex alebo Forex Tradinfg predstaviť.  Ako ale smena menových párov funguje? Cieľom obchodovania na Forexe je jednoznačne dosiahnutie zisku z rozdielu medzi cenou nákupnou a cenou predajnou .

Obchodovať na Forexe nie je nič jednoduché, hoci by sa to niekomu mohlo spočiatku tak javiť. Navyše je to spôsob, ako veľmi rýchlo prísť o svoje peniaze, ak neviete, ako na to a na čo dávať pozor. Obchodovanie na Forexe vyžaduje veľmi dobrú informovanosť a vzdelanie. Nestačí len vedieť, čo to Forex je a ako funguje.

Základom pre stanovenie stratégie obchodovania na Forexe je fundamentálna a technická analýza, dlhodobé sledovanie makroekonomických ukazovateľov  a množstvo ďalších súvisiacich záležitostí, ktoré je potrebné sledovať a poznať.

Na Forexe sa stretnete s množstvom rôznych účastníkov, medzi ktorých patria banky, poisťovne, fondy, špekulanti a investori, brokeri, korporácie, hedgeové fondy a samozrejme aj bežní ľudia. Bežní ľudia sa súčasťou Forexu nestávajú preto, že by sa pustili do obchodovania, ale preto, že si idú zameniť svoje peniaze, napr. už spomínané české koruny za potrebnú menu, keď idú napríklad na dovolenku.

Obchodníci na Forexe využívajú množstvo stratégií, ktoré vedú k zisku, ale v prípade zlej investície, nedostatočného vzdelania alebo skrátka zlého odhadu či nedostatku šťastia môže dôjsť aj k veľkým stratám. Medzi základné stratégie obchodovania na Forexe patria špekulácie na rast ceny, špekulácie na pokles ceny, kúpa a následné držanie, pozičné obchodovanie, denné a dokonca tzv. minútové obchodovanie.

Zisk na Forexe potom určuje niekoľko faktorov, pričom ich dôležitosť sa mení v závislosti od aktuálnej situácie. Záleží totiž na početnosti priaznivých situácií, objemu a rýchlosti vzostupov a pádov jednotlivých hodnôt mien, svoju rolu ale hrá aj výška vkladu a samozrejme aj výška rizika, do ktorého vstupujete.

Tip Tip
Náš tip!

Jednou z možností, ako začať obchodovať na Forexe, je kopírovanie portfólia skúsených investorov. Niektorí brokeri majú túto možnosť dokonca v ponuke. Majte však na pamäti, že aj skúsení investori môžu šliapnuť vedľa. Pozrite sa na náš článok, ako obchodovať na burze.

Forex skúsenosti

Obchodné skúsenosti z Forexu  sa rôznia názor od názoru. Niektorí sú presvedčení, že je to najúžasnejšia možnosť, ako rýchlo zbohatnúť, iní majú také trpké skúsenosti, že sú úplne opačného názoru. Záleží totiž na tom, či hovoríte s užívateľom, ktorý to jednoducho „vie“ a „vie“,  ako na Forexe zarobiť  (mohol mať ale aj len šťastie), alebo s niekým, komu sa to nepodarilo. Forex vie k peniazom dopomôcť, ale aj vás aj ne môže rýchlo pripraviť.

Ak teda chcete obchodovať na Forexe a čítate názory rôznych užívateľov, zistite si, ako veľmi tomu skutočne rozumie. Ak sa do obchodovania na Forexe pustí lajk, ktorý niekde počul, že sa na tom dá skvele zarobiť, ale vôbec netuší, ako na to, nedokáže odhadovať, ako sa kurzy mien pohnú, ako ich ovplyvňuje rôzne svetové dianie atď., pravdepodobne rýchlo príde o peniaze a jeho názory nebudú nijako pozitívne. Naopak, ak sledujete názory skúsených investorov, môžete lepšie pochopiť situáciu. Samozrejme, že aj skúsený investor môže na Forexe prerobiť. Vie však, čo sa stalo, prečo k tomu došlo a dokáže si z toho vziať napríklad aj poučenie do budúcnosti a možno sa oň aj podeliť.

Niekedy sa ponúka  možnosť kopírovať portfólio úspešných investorov. To je jeden zo spôsobov, ako s obchodovaním na Forexe začať. Sledovanie úspešných investorov môže byť jedna z možností, ako sa učiť. Nie je však pravidlom, že touto stratégiou dôjdete vždy k zisku. Preto aj v takom prípade buďte obozretní.

Forex bonusy

Tak ako mnoho iných spoločností alebo inštitúcií aj Forex brokeri ponúkali rôzne bonusy, ktorými presviedčali klientov, aby sa pustili do obchodov práve u nich. Najčastejším bonusom bol tzv. no deposit a ďalšie finančné bonusy, ktoré umožňovali klientom vyskúšať si obchodovanie na burze s minimálnou stratou alebo aspoň bez rizika, že prídu o vlastné peniaze.

Pokiaľ sa dnes pozriete na veľké Forex brokerov dnes, budete u nich hľadať bonusy márne. Vyskúšať si obchodovanie môžete aj bez rizika straty peňazí – vďaka Demo účtom, ktoré ponúka. Pokiaľ ale budete chcieť zarábať, už je nutné prejsť na klasický „ostrý“ účet u vybraného brokera.

V máji 2017 rozhodol európsky regulačný úrad CySEC o tom, že licencovaní brokeri s možnosťou pôsobiť v krajinách EÚ tieto bonusy ponúkať nebudú, resp. nesmú. (Viac  tu ) Toto rozhodnutie padlo kvôli mnohým sťažnostiam klientov na nedodržiavanie bonusových podmienok, ale aj na netransparentné podmienky u brokerských spoločností.

V súčasnej dobe sa teda u licencovaných brokerov s bonusmi nestretnete. Ak by ste chceli zamedziť strate svojich peňazí aj na „ostrom“ účte, hľadajte takého brokera, ktorý umožní ochranu pred stratou pozícií, napr. AvaTrade. Toto však nie je bonus v pravom slova zmysle, ale špeciálna funkcia, ktorú si možno predplatiť.

Obchodovanie s CFD

Ďalším pojmom, na ktorý môžete pri obchodovaní na Forexe naraziť, je CFD Trading.  CFD je skratka pre contract for difference. Takto sa označuje zmluva medzi kupujúcim a predávajúcim, ktorá prikazuje, že predávajúci musí zaplatiť kupujúcemu rozdiel medzi aktuálnou hodnotou aktíva a jeho hodnotou v okamihu uzavretia zmluvy. Pokiaľ je táto hodnota záporná, zaplatí naopak kupujúci predávajúcemu.

CFD sú tzv. finančné deriváty , ktoré umožňujú ťažiť z nárastu alebo poklesu cien podkladových finančných inštrumentov. Často sa tiež využívajú na špekuláciu na tieto ceny. Napr. akcie sú derivát, ktorý umožňuje špekulovať na pohyb cien akcií bez toho, aby ich musel obchodník sám vlastniť.

Ako funguje CFD obchodovanie

CFD medzi sebou obchodujú jednotliví obchodníci a poskytovatelia CFD . Pre tento typ obchodu v podstate neexistujú jednotné obchodné podmienky. Každý poskytovateľ si môže určiť vlastný. Časť z nich je však spoločná.

Pri obchodovaní CFD sa najskôr otvorí pozícia CFD – teda dôjde k otvoreniu medzi obchodníkom a poskytovateľom. Táto pozícia nemá žiadnu expiráciu a zatvára sa až spätným obchodom. Vo chvíli, keď je pozícia uzavretá, obe obchodujúce strany sa vyrovnajú, teda jedna strana zaplatí tej druhej, podľa toho, či dôjde k zisku alebo strate.

Ďalším dôležitým faktorom obchodovania CFD je marža. Obchodník musí po celú dobu, kedy je pozícia otvorená, udržiavať minimálnu určenú úroveň marže. Zisk či strata a požadovaná marža CFD sa počítajú priebežne, v reálnom čase. Obchodník ich potom vidí na obrazovke. Výhodou pre investorov je, že nemusí vydávať celú hodnotu CFD pozície. Zisk, príp. strata sa potom znásobí. Má to ale aj negatívne dopady. Tzv. pákový efekt u volatilných CFD môže vystaviť kupca riziku rýchlej straty.

Ako vybrať forex brokera?

Vybrať forex brokera  je veľmi zodpovedná záležitosť, ktorá si vyžaduje hodiny starostlivých príprav. Aby sme vám to uľahčili, zostavili sme  6 najdôležitejších bodov, na ktoré sa zamerať pri výbere forex brokera:

 1. Regulácia, regulácia a… regulácia

Prečo je regulácia práve u brokerov taká dôležitá? Keď je  broker regulovaný podlieha dohľadu štátnych inštitúcií , ktoré zaisťujú, že sa tu nekonajú žiadne nekalé praktiky. V praxi sa najčastejšie stretnete s britskou FCA alebo cyperskou CySec. Nech ide o akúkoľvek inštitúciu, mala by mať sídlo v EÚ. Pokiaľ firma takú licenciu nemá, nemôže podľa zákona operovať na európskom trhu.

Rozhodne sa neodporúča obchodovať u brokerov, ktorí regulácii postrádajú. Bohužiaľ však  regulácia nutne neznamená, že broker je 100% čestný . Vždy je nutné prejsť si všetky možné skúsenosti od iných traderov a taktiež nezačínať hneď obchodovať veľké sumy.

2. Podmienky brokera: alebo čo všetko a za koľko?

Medzi najzásadnejšie parametre, čo sa týka forexu, je výška spreadu.  Túto hodnotu nájdete definovanou jednotkou zvanou “pip”, čo je minimálna obchodovateľná jednotka meny. Rozmedzie sa pohybuje od 0,3 do 3 pips, pričom 3 pips sú už pomerne vysoký spread. Spready sa tiež líšia podľa daného menového páru.

Pre niekoho, kto má v úmysle využívať pákový efekt, bude tiež zaujímavá maximálna páka, ktorá sa bežne pohybuje od 1:30 až 1:400. Páka je využitie cudzích finančných prostriedkov  (vypožičaných peňazí od brokera)  za účelom operovania s väčším objemom meny a dosiahnutia väčších ziskov  (či strát).

Niektorí brokeri majú veľmi nízky minimálny vklad a iní naopak vyšší. Pokiaľ plánujete začať s menšími čiastkami, ide o pomerne zásadný parameter. Rovnako je užitočné vedieť, či broker ponúka demo účet zadarmo na obmedzenú alebo neobmedzenú dobu.

Či už ste načítali nespočetné množstvo recenzií, skúseností alebo máte od niekoho dokonca osobné odporúčania na dobrého brokera, vždy si prečítajte obchodné podmienky danej spoločnosti. Niekedy totiž objavíte nemilé poplatky za všemožné drobné úkony (napr. výber sumy menší ako určitá čiastka).

3. Ponuka menových párov

Pri každom brokeri nájdete hlavné menové páry  ako je napr. EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD či USD/CAD. Obchodovať ale môžete veľké množstvo (aj exotických) mien a výber ponúkaných menových párov je pre mnohých nezanedbateľným faktorom.

4. Zákaznícka podpora

Obchodovanie na forexe prebieha 24 hodín 5 dní v týždni, preto by podpora mala byť dostupná nonstop . Zistite si, či podpora ponúka vami preferovaný typ komunikácie – niektorí brokeri napríklad neponúkajú telefonickú podporu. Podpora v slovenčine je dôležitý faktor, najmä pokiaľ neovládate dobre angličtinu. Odporúčame si podporu najskôr vyskúšať a až potom zvažovať obchodovanie s daným brokerom. Zákaznícka podpora je ako poistenie, potrebujete ju až keď je nejaký problém, pričom keď problém nastane, je už neskoro na zmenu.

5. Platforma

Platforma je vaša brána do sveta forexu  (či iných inštrumentov) a je teda nevyhnutné, aby sa v nej dalo orientovať a ponúkala všetky funkcie, aké vyžadujete. Buď narazíte na platformu ako webovú aplikáciu robenú na mieru danú spoločnosťou alebo môžete využiť externú platformu typu MetaTrader 4, ktoré väčšinou ponúkajú pokročilejšie možnosti. Webová aplikácia síce býva spravidla užívateľsky prívetivejšia, ale má isté obmedzenia.

Obchodníci sa tiež často zaujímajú, či platforma umožňuje hedging, automatické obchodné systémy alebo či ide nastaviť stop loss (aby ste sa nedostali do mínusu).

Typ brokera

Pri výbere majte vždy na pamäti biznis model brokera. Existuje totiž  niekoľko typov brokerov , ktoré majú každý svoje výhody aj nevýhody:

1) Tvorca trhu (MM = Dealing Desk)

Market Maker alebo tvorca trhu zaisťuje likviditu a zaručuje, že od vás daný inštrument odkúpi . Obchodujete teda proti brokerovi. Broker danú menu či iný inštrument môže ďalej predať alebo nie, to už je na brokerovi. Výhodou je spomínaná likvidita a tiež nižšie poplatky (len fixne stanovené spready). Čím viac obchodov urobíte, tým viac broker zarobí. Aj preto, že obchodujete proti sebe, nie je múdre dávať na rady brokera (ohľadne nákupu inštrumentov) – váš zisk je jeho strata.

2) ECN a STP = No Dealing Desk

ECN a STP majú obaja podobný princíp a často nájdete brokerov, ktorí tieto dva kombinujú . Súhrnne ich môžeme nazvať  No Dealing Desk . V tomto prípade nie je broker protistrana, ale iba prostredník. Broker vytvára miesto, kde sa stretáva ponuka aj dopyt rôznych bankových aj iných nebankových inštitúcií, market makerov a súkromných obchodníkov. Likvidita  je zabezpečovaná práve prítomnosťou baniek a veľkých inštitúcií. Likvidita nie je 100%, ale za to maklér nemôže profitovať na vašich stratách.

Časté otázky k forex brokerom

❓Ako na Forex?

Obchodovať na Forexe nie je nič jednoduché, hoci by sa to niekomu mohlo spočiatku tak javiť. Navyše je to spôsob, ako veľmi rýchlo prísť o svoje peniaze, ak neviete, ako na to a na čo dávať pozor. Obchodovanie na Forexe vyžaduje veľmi dobrú informovanosť a vzdelanie. Nestačí len vedieť, čo to Forex je a ako funguje.

❓Je možné na Forex zarobiť?

Obchodné skúsenosti z Forexu  sa rôznia názor od názoru. Niektorí sú presvedčení, že je to najúžasnejšia možnosť, ako rýchlo zbohatnúť, iní majú také trpké skúsenosti, že sú úplne opačného názoru. Záleží totiž na tom, či hovoríte s užívateľom, ktorý to jednoducho „vie“ a „vie“,  ako na Forexe zarobiť  (mohol mať ale aj len šťastie), alebo s niekým, komu sa to nepodarilo. Forex vie k peniazom dopomôcť, ale aj vás aj ne môže rýchlo pripraviť.

❓Ako vybrať forex brokera?

Vybrať forex brokera  je veľmi zodpovedná záležitosť, ktorá si vyžaduje hodiny starostlivých príprav. Aby sme vám to uľahčili, zostavili sme  6 najdôležitejších bodov, na ktoré sa zamerať pri výbere forex brokera .

❓Aké sú typy brokerov?

Market Maker (MM = Dealing Desk) – tvorca trhu.
ECN a STP = No Dealing Desk – Broker vytvára miesto, kde sa stretáva ponuka aj dopyt rôznych bankových aj iných nebankových inštitúcií, market makerov a súkromných obchodníkov.

6 najlepších FOREX brokerov

Poradie Názov Hodnotenie Ďalšie informácie
1.
XTB
9.5/10
2.
Saxo Bank
8.7/10
3.
Plus500
8.6/10
4.
eToro
8.2/10
5.
ETX Capital
7.9/10
6.
AvaTrade
7.7/10
7.
LYNX
7/10
8.
Admiral Markets
7/10
9.
Colosseum
6.5/10
10.
Patria Direct
6.5/10
11.
Purple Trading
6.5/10
12.
XM
6.5/10
13.
Bossa
6.5/10
14.
Topforex
6.5/10
15.
UFX
6.5/10
16.
FxPro
6.5/10
17.
InstaForex
6.5/10

Prispieť svojou skúsenosťou
Podělte se o názor a pomozte tak ostatním!