Obchodovanie na burze je veľmi lákavé. Sľubuje veľké zisky, ktoré skúsení investori často dosiahnu rýchlo. Či ich dosiahnu tiež ľahko, to už je zložitejšia otázka. Za ich úspechy totiž často stojí dlhoročná prax, veľké znalosti a skúsenosti. Napriek tomu to nie je dôvod, prečo obchodovanie na burze neskúsiť. My sa teraz pozrieme na to, ako s tým začať, na čo si dať pozor a prečo začať obchodovaním cez demo účet. Aj nováčik totiž môže obchodovať tak, aby vykazoval zisky. Je však potrebné pristupovať k investíciám obozretne a vedieť, že okrem rýchlych ziskov môže dôjsť aj na rýchle straty.

Výber vhodného inštrumentu

Než sa vôbec pustíte do obchodovania, odporúčame si preštudovať, aké investičné inštrumenty sú dnes k dispozícii a aké sú ich základné vlastnosti. Výber je totiž pomerne široký. Budú to akcie, komodity, kryptomeny alebo CFD kontrakty?

Obchodovani Na Burze Vyber Brokera
Výberom brokera obchodovanie ešte len začína.

Teraz sa pozrieme na jednotlivé inštrumenty, ako fungujú a prečo si vybrať obchodovanie práve s nimi. Na vás už potom bude, aby ste zvolili tie, ktoré najviac rezonujú s vašou predstavou obchodovania na burze .

Akcie

Akcie sa nakupujú na akciových burzách. Ich kúpou získavate podiel v akciovej spoločnosti a možnosť ich aj získavať pravidelné výnosy vo forme dividendy. Akcie sa ale dajú obchodovať aj ako burzovo obchodovateľné fondy ETF , ktoré v sebe spájajú desiatky a niekedy aj stovky rôznych akcií. Pokiaľ si zvolíte túto možnosť, je to rovnaké, ako keby ste súčasne nakúpili mnoho rôznych akcií. Výhodou však je rozloženie rizika a tiež to, že vy ich nakúpite v jednom cennom papieri naraz.

Komodity

Medzi komodity patrí zlato, platina, ropa, alebo napríklad aj káva. Obchodujú sa pomocou futures kontraktov, pričom držiteľ takého kontaktu musí po uplynutí určitej doby komoditu dodať alebo ju naopak odkúpiť. Obchodníci komodity nakupujú a pred uplynutím expirácie ich buď predajú, alebo životnosť kontraktu predĺžia. To už je však za určitý poplatok.

Forex a menové páry

Meny sú obľúbeným investičným nástrojom, ktorý sa obchoduje v podobe menových párov. Slúžia na to takzvané forexové trhy . Ak by vás viac zaujímalo, ako Forex funguje, ako sa s menovými pármi obchoduje a ktoré platformy sú pre tento obchod najlepšie, pozrite sa na náš článok o Forexe , alebo na na porovnanie najlepších Forex a CFD brokerov .

Kryptomeny

Kryptomeny Bitcoin
Kryptoměny jsou moderním investičním instrumentem.

V poslednej dobe sa veľmi obľúbené stalo aj investovanie do kryptomien . Najznámejší z nich je Bitcoin , ale kryptomen existuje hneď celý rad. Obchodujú sa na burzách, ale dajú sa nakúpiť aj v bitcoinových automatoch. To už je ale trochu iná problematika, ktorej sa venujeme v špeciálnom článku (odkaz) . Kryptomeny sa po nákupe ukladajú do kryptomenových peňaženiek a okrem investovania sa s nimi dá platiť aj za tovar.

CFD kontrakty

Všetky komodity, ktoré sme si priblížili vyššie, sa dajú obchodovať aj pomocou CFD kontraktov. Nenakupujete tam však tieto inštrumenty reálne, ale iba špekulujete na vzostup alebo pokles ich cien. CFD sa obchodujú na brokerských platformách, z ktorých najobľúbenejšie sú XTB , Plus500 alebo eToro . Ak by ste chceli vedieť o CFD kontraktoch viac, pozrite sa na náš článok Čo je CFD , kde sa tejto problematike venujeme podrobnejšie.

Čo je potrebné na obchodovanie na burze

Aby ste mohli začať s obchodovaním na burze , je dobré už vopred niečo vedieť minimálne o investičných inštrumentoch. Preto sme si ich tiež ukázali a aspoň stručne vysvetlili, o čo ide. Vo chvíli, keď budete vedieť, do čoho chcete investovať, je potrebné nájsť vhodnú investičnú platformu . Napr. CFD alebo Forex brokera, Bitcoin burzu a pod. Než si ukážeme najznámejšie brokery, vrátime sa ešte na chvíľu k tomu, čo budete pre investovanie potrebovať.

Nutné je mať počítač alebo šikovný telefón a pripojenie na internet. Niektoré burzy sú online a nie je nutné sťahovať do počítača žiadnu aplikáciu. Iné si stiahnete do PC a potom s jej pomocou obchodujete. Iné brokerské spoločnosti majú dokonca aplikáciu na chytrý telefón, ktorá vám umožní sledovať vaše investície kamkoľvek pôjdete.

Výber brokera

V českých vodách patrí medzi najobľúbenejšie Forex a CFD brokerov XTB , eToro , Plus500 , AVA Trade a ETX Capital . Prvé tri spomínané brokerské spoločnosti sa dostali aj na víťazné miesta v našom porovnaní najlepších brokerov . Ich platformy sú v českom jazyku, niektoré majú aj podporu v češtine a dá sa na nich obchodovať v slovenskej mene. Všetky majú licenciu a jedná sa o regulované brokermi s poistenými vkladmi klientov.

Naučte sa obchodovať

Obchodovanie na burze sa môže zdať ako skvelý spôsob, ako rýchlo prísť k veľkým peniazom. Veď sa to všade píše. Alebo je to inak? Faktom je, že kto sa pustí do investovania s tým, že jednoducho skúsi šťastie, zrejme veľmi neuspeje. Aj keď sa to totiž môže zdať na prvý pohľad jednoduché, investície reagujú na mnoho podnetov v ekonomike aj vo svetovom dianí. Trh sa môže zmeniť z hodiny na hodinu a grafy sa razom prepadnú o mnoho percent dole. To samozrejme neovplyvní ani skúsení obchodníci. Ak však vedia, na čo je trh citlivý a dokážu správne predpokladať, môžu svoje straty zmierniť, alebo im zamedziť.

Z toho vyplýva, že než sa do investovania pustíte naplno, je takmer nevyhnutné, aby ste sa naučili nielen dôležité veci o investičných inštrumentoch, ale aj mnoho ďalšieho. To, čo vám okrem rôznych kurzov a vzdelávacích publikácií dá najviac, je prax. Ako ale získať prax a naučiť sa v tom chodiť, aby ste neprekonali nohavice?

K tomu sú úplne ideálne demo účty na brokerských platformách , kde si môžete často neobmedzene as vysokými čiastkami nanečisto svoje obchodné stratégie skúšať. Niektoré platformy – napr. eToro, taktiež ponúkajú možnosť kopírovať skúsených obchodníkov a učiť sa na ich portfóliu. Možností je dostatok, takže sa neponáhľajte a učte sa krok za krokom.

Akú zvoliť stratégiu

Čo je dôležité sa naučiť hneď na začiatku, sú obchodné stratégie. Ide o súbor pravidiel, podľa ktorých skúsení investori otvárajú a uzatvárajú svoje transakcie. Stratégie môžu byť rôzne, jednoduché – obchodník si určí svoje pravidlo, o koľko musí kurz klesnúť, aby mohol nakúpiť a predpokladá, že vo chvíli, keď dôjde k rastu, na investíciu zarobí. Iní ale využívajú zložité systémy založené na trhových indikátoroch.

Strategie Obchodovani

Mnoho obchodníkov čiastočne aj plne automatizované programy, ktoré obchodujú samostatne, ale vždy podľa toho, aké kritériá na nich obchodníci nastavia. Ušetrí tým čas a nemusí tráviť sledovaním kurzov celé hodiny alebo dokonca dni.

Obchodný robot nerobí chyby a na rozdiel od človeka sa nenechá ovplyvňovať emóciami, ktoré môžu v obchodovaní niekedy hrať veľkú úlohu. Napriek tomu je potrebné tieto nastavenia strážiť a aktualizovať podľa toho, aká je situácia na trhu. Stále teda platí, že je nutné o obchodovaní na burze niečo vedieť.

Cenová akcia

Toto je stratégia, ktorá sa po slovensky nazýva obchodnovanie z čistého grafu . Obchodníci sledujú grafy a hľadajú opakujúce sa vzorce poklesov a vzostupov cien – tzv. cenové formácie. To im umožní predvídať budúci vývoj grafu, na základe ktorého sa rozhodnú na otvorenie transakcie.

Ani skúsení investori nevytvoria ziskovú stratégiu hneď. Je na to potrebný dostatok znalostí, skúseností a trpezlivosti. Sledovať grafy je nutné pomerne dlho, kým sa vôbec k price action dôjde.

Pozor Pozor

Niekedy môžete naraziť na ponuku obchodného robota/automatu, ktorý sľubuje vysoké zisky, alebo dokonca ponuku obchodnej stratégie. U týchto lákadiel buďte obozretní. Nikto sa nechce deliť, pokiaľ príde na naozaj ziskovú stratégiu. Väčšinou sa jedná naozaj len o lákadlo pre neskúsených investorov, ktorí potom prídu o svoje peniaze.

Akú vybrať platformu

Než sa do obchodovania pustíte, je potrebné nájsť platformu, ktorá vám bude vyhovovať. Aby ste mohli nejaké inštrumenty nakúpiť, musíte mať najskôr niekoho, kto ich chce predať. Platformy pomáhajú obchodníkom nájsť vhodnú protiponuku, aby mohli obchod uskutočniť.

Pokiaľ chcete obchodovať s kryptomenou, musíte sa zamerať na kryptomenové burzy , ktoré majú vlastné platformy. My sme sa napr. zamerali na najlepšie Bitcoinové burzy, ktorých recenzie nájdete v našom porovnaní bitcoinových búrz . Akcie, Forex , CFD a ďalšie sa samozrejme tiež obchodujú na platformách. Niektoré sme spomenuli už vyššie.

Brokerské spoločnosti fungujú buď ako tvorca trhu tzv. Market Maker, popr. ako prostredníci medzi klientom a trhom. Tvorca trhu je dôležitý, pretože zaisťuje odbyt pre klientske objednávky. Funguje to tak, že MM brokeri v skutočnosti obchodujú proti svojim klientom. Pokiaľ klient prekoná, získa peniaze broker.

Stretnúť sa ale môžete aj tzv. brokermi ECN , ktorí objednávky klientov preposielajú na internetové trhovisko. Tam zaisťujú likviditu banky, brokeri a ďalšie. Výhodou je, že by u nich nemalo dochádzať k stretu záujmov.

Jedinečnou možnosťou, ako sa naučiť v praxi investovať, vyskúšať si všetky inštrumenty a investičné stratégie, načerpať skúsenosti a vôbec pochopiť, ako investície fungujú, na čo reaguje kurz atď., na to poslúži demo účet. Spravidla každá lepšia brokerská platforma ponúka založenie demo účtu hneď po registrácii. Môžete si tak vyskúšať nielen stratégie, ale aj platformu samotnú. Keď zistíte, že vám nevyhovuje, ľahko skúsite inú.

V demo účtoch sa ukladajú všetky vaše transakcie, takže si môžete spätne skontrolovať, ako ste boli alebo neboli úspešní. Pokiaľ už na demo účte dokážete zarobiť a väčšina transakcií je úspešná, môžete si jedným kliknutím prepnúť na účet ostrý. Kým však vaše transakcie prerábajú, nemá zmysel prechádzať na ostrý účet a prichádzať o vlastné peniaze.

Tip Tip

Demo účet môžete brať vážne, ako by ste skutočne investovali vlastné peniaze. Simuluje totiž obchodovanie na reálnom trhu. Možno u neho stratíte veľa času, ale výmenou zaň získate skúsenosti, ktoré sú na nezaplatenie.

Na demo účte môžete obchodovať s pomerne veľkým objemom fiktívnych peňazí, ktoré sú na ňom pri založení automaticky k dispozícii. Skúsení obchodníci však tvrdia, že to, čo na demo účte nikdy nezažijete, sú emócie zo skutočného otvorenia transakcie.

Možno si teraz hovoríte, že emócie pre vás nie sú podstatné. Lenže pri investovaní je potrebné naučiť sa trpezlivosti a ovládaniu svojich emócií. Pri niekoľkých úspešných transakciách sa ľahko dostanete do stavu, keď máte pocit, že získate všetko. Investujete zbytočne vysoké čiastky av prípade neúspechu môžete prísť o viac, než ste predtým získali. Strach vás zase môže obmedzovať a nútiť, aby ste nepodstupovali zbytočné riziká. Lenže ani to v investovaní veľmi neplatí. Ako sa hovorí, kto neriskuje, nič nezíska.

Obchodovanie na burze – krok za krokom

Teraz už viete, ako s obchodovaním na burze začať , čo si dopredu zistiť, aj ako získať praktické skúsenosti pomocou demo účtu. Teraz sa pozrieme – pekne krok za krokom – ako sa u vybranej brokerskej platformy zaregistrovať a čo všetko je vôbec potrebné na to, aby ste mohli skutočne s obchodmi začať (či už s demo účtom, alebo na ostro).

Registrácia

Prvým krokom je registrácia demo účtu na vybranej brokerskej platforme. Demo účet, ako sme uviedli vyššie, má mnoho výhod. Môžete si na ňom obchodovanie vyskúšať, zistíte, kde čo je, ako sa platforma využíva a skrátka – technicky si to ohmatáte. Na ostrý účet potom prepnete jedným kliknutím.

Registrácia prebieha rýchlo – stačí zadať váš e-mail a heslo. Pokiaľ budete prepínať na ostrý účet, bude nutné doplniť vaše osobné údaje a vyplniť investičný dotazník o vašich znalostiach a skúsenostiach s investovaním. Môže vás zaskočiť dotaz na informáciu o vašich príjmoch, ale nezľaknite sa, je to bežné av poriadku. Údaje zadávajte vždy správne, pretože broker si ich bude overovať.

Verifikácia

Po vytvorení účtu je ďalším krokom verifikácia. Tá prebieha tak, že nahráte dva dokumenty, na ktorých si broker overí vašu totožnosť. Prvá je občiansky preukaz, popr. pas, druhým potom môže byť potrebný výpis z účtu. Podmienkou je, aby na dokumente bola vidieť vaša adresa trvalého bydliska. Každý regulovaný broker je povinný nového používateľa overovať, teda vykonať verifikáciu, preto sa tohto kroku nezľaknite. Ide o prevenciu tzv. prania špinavých peňazí.

Vklad a výber peňazí

Obchodovani Na Burze

Než začnete vykonávať reálne obchody, je potrebné vložiť si na svoj užívateľský účet kapitál. Peniaze vložíte buď prevodom z účtu, alebo pomocou platobnej karty. Využiť môžete aj niektoré elektronické peňaženky. Peniaze na účet vkladajte vždy až po verifikácii, pretože bez nej nemôžete začať obchodovať, ale ani peniaze vybrať. Vklad je vždy rýchlejší ako výber peňazí, pretože výber je vždy nutné najskôr potvrdiť.

Kapitál

Než začnete obchodovať reálne, je potrebné mať na svojom účte u brokera nejaký kapitál, ktorý budete investovať. Brokeri požadujú väčšinou minimálny vklad 100 EUR. Avšak základný vklad mal predstavovať aspoň dvadsaťnásobok minimálnej transakcie. Podľa základného pravidla money managementu by nemala jedna transakcia presahovať 5 % celého kapitálu.

Otvorenie obchodnej pozície

Akonáhle máte verifikovaný účet a na ňom pripísaný svoj vklad, môžete začať obchodovať. Na základnej pracovnej ploche vidíte zoznam inštrumentov, výpisy jednotlivých transakcií a graf. Inštrumenty sa delia na forex, akcie, kryptomeny atď. Vy si vyberiete tie, s ktorými chcete začať špekulovať.

Akonáhle inštrument vyberiete, naskočí vám graf, na ktorom okamžite vidíte pohyb ceny. Zistíte tak, či v priebehu času cena inštrumentu rástla, klesala, akou rýchlosťou atď. Obdobie rastu/poklesu ceny si pritom môžete nastaviť a meniť podľa seba.

V niektorých platformách pod grafom, v iných vedľa grafu, sa vám objaví panel, na ktorom môžete začať zadávať inštrukcie. Zadávate veľkosť investície, veľkosť finančnej páky a samozrejme aj váš odhad na rast alebo na pokles ceny inštrumentu. Potom vykonáte akciu podľa svojich odhadov/predpokladov. Pokiaľ si myslíte, že cena inštrumentu pôjde hore, zadáte príkaz Kúpiť. Ak nadol, zadáte príkaz Predať.

Jedna transakcia sa väčšinou zadáva minimálne na niekoľko stoviek korún a býva limitovaná minimálnou a maximálnou výškou investície. Nie vždy teda môžete investovať toľko, koľko by ste skutočne chceli. Pri pákovom efekte dajte pozor. Finančná páka môže byť nastavená fixne a teda nemáte možnosť ju meniť podľa svojich predstáv.


Čo čítať ďalej:


Prispieť svojou skúsenosťou
Podělte se o názor a pomozte tak ostatním!