Ako obchodovať na burze

Obchodovanie na burze môže byť jednoduché (Foto: Freepik)

Obchodovanie na burze – krok za krokom

Obchodovanie na burze je veľmi lákavé. Sľubuje nielen potenciálne zisky, ale môže byť aj zaujímavým spôsobom, ako ochrániť svoje peniaze napríklad pred vplyvom inflácie. Je však potrebné myslieť na to, že s obchodovaním je spojené aj riziko straty a ani tým najskúsenejším obchodníkom sa nevyhne nevydarený obchod. Ak máte jasno v tom, že chcete obchodovanie skutočne vyskúšať, pripravil som pre vás niekoľko krokov, ktoré vám pomôžu na začiatku.

1. Registrácia

Prvým krokom je registrácia demo účtu na vybranej brokerskej platforme. Demo účet má mnoho výhod. Môžete si na ňom obchodovanie vyskúšať, zistíte, kde sa čo nachádza, ako sa platforma používa a technicky si všetko osvojíte. Na reálny účet potom prepnete jedným kliknutím. Neobmedzené demo ponúka napríklad eToro, ktoré patrí medzi najobľúbenejších brokerov medzi začínajúcimi klientmi.

Registrácia prebieha rýchlo. Stačí zadať váš e-mail a heslo. Pri prechode na reálny účet bude potrebné doplniť osobné údaje a vyplniť investičný dotazník o vašich znalostiach a skúsenostiach s investovaním. Môže vás zaskočiť otázka na výšku vašich príjmov, no netreba sa obávať, ide o bežný postup.

2. Verifikácia

Po vytvorení účtu je ďalším krokom verifikácia. Tá prebieha tak, že nahráte dva dokumenty, pomocou ktorých si broker overí vašu totožnosť. Prvým je občiansky preukaz alebo pas, druhým môže byť napríklad výpis z účtu. Podmienkou je, aby bola na dokumente viditeľná vaša adresa trvalého bydliska. Každý regulovaný broker je povinný nového používateľa overiť, teda vykonať verifikáciu, preto sa tohto kroku neobávajte. Ide o prevenciu tzv. prania špinavých peňazí.

3. Vklad a výber peňazí

Skôr než začnete realizovať reálne obchody, je potrebné vložiť si na používateľský účet kapitál. Peniaze môžete vložiť bankovým prevodom alebo pomocou platobnej karty. Využiť sa dajú aj niektoré elektronické peňaženky. Peniaze vkladajte vždy až po verifikácii, pretože bez nej nemôžete začať obchodovať ani vyberať finančné prostriedky. Vklad býva spravidla rýchlejší než výber, keďže výber je potrebné najskôr potvrdiť. Ak chcete pri vklade maximálne pohodlie, môžete zvoliť napríklad brokera RoboMarkets, ktorý ponúka väčšinu bežných platobných metód aj elektronických peňaženiek.

4. Kapitál

Pred začiatkom reálneho obchodovania je potrebné mať na účte u brokera dostatočný kapitál, ktorý budete investovať. Brokéri zvyčajne požadujú minimálny vklad približne 2 000 Kč. Základný vklad by však mal predstavovať aspoň dvadsaťnásobok minimálnej transakcie. Podľa pravidiel money managementu by jedna transakcia nemala presiahnuť 5 % celkového kapitálu. Minimálne transakcie sa líšia podľa spoločnosti, no väčšinou sa pohybujú od 500 do 1 000 Kč. Ak by ste teda investovali do jednej transakcie 500 Kč, mali by ste mať na účte kapitál minimálne 10 000 Kč. Ak patríte medzi úplných začiatočníkov, môže vám vyhovovať napríklad Degiro, ktoré umožňuje investovať aj s veľmi malými sumami.

5. Výber vhodného inštrumentu

Skôr než sa pustíte do samotného obchodovania, odporúčame naštudovať si, aké investičné nástroje sú dnes dostupné a aké sú ich základné vlastnosti. Výber je pomerne široký – akcie, komodity, kryptomeny alebo CFD kontrakty? Akcie a ETF je vhodné obchodovať prostredníctvom brokerov zameraných na dlhodobé investovanie, keďže ponúkajú lepšie podmienky pri ich držaní. Naopak, pre CFD a Forex sú vhodnejší brokeri orientovaní na krátkodobé obchodovanie, ktorí ponúkajú rýchlejšie spracovanie transakcií a nástroje prispôsobené intradennému tradingu.

Teraz sa pozrime na jednotlivé nástroje, ako fungujú a prečo si zvoliť obchodovanie práve s nimi. Výber už bude na vás – podľa toho, čo najviac zodpovedá vašej predstave o obchodovaní na burze.

• Akcie: Nakupujú sa na akciových burzách. Ich kúpou získavate podiel v akciovej spoločnosti a možnosť pravidelných výnosov vo forme dividendy. Obchodovať sa dajú aj prostredníctvom ETF fondov, ktoré združujú desiatky až stovky rôznych akcií. Výhodou je rozloženie rizika a nákup viacerých akcií v rámci jedného cenného papiera.
• Komodity: Medzi komodity patrí zlato, platina, ropa alebo káva. Obchodujú sa pomocou futures kontraktov, pričom držiteľ kontraktu musí po uplynutí určitej doby komoditu dodať alebo odkúpiť. Obchodníci ich väčšinou pred expiráciou predajú alebo predĺžia životnosť kontraktu za poplatok.
• Forex a menové páry: Meny sa obchodujú vo forme menových párov na tzv. Forexových trhoch. Ide o obľúbený nástroj najmä pri krátkodobom obchodovaní. Ak by vás viac zaujímalo, ako Forex funguje, ako sa obchoduje s menovými pármi a ktoré platformy sú na tento typ obchodovania najlepšie, pozrite si môj článok o Forexe, v ktorom nájdete všetko, čo potrebujete vedieť.
• Kryptomeny: Investovanie do kryptomien je v posledných rokoch veľmi populárne. Najznámejšou je Bitcoin, no existuje ich veľké množstvo. Kryptomeny sa obchodujú na burzách a ukladajú do kryptomenových peňaženiek. Okrem investovania ich možno použiť aj na platby za tovar a služby.
• CFD kontrakty: Všetky komodity, ktoré sme si priblížili vyššie, je možné obchodovať aj prostredníctvom CFD kontraktov. Nenakupujete pri nich tieto nástroje reálne, ale iba špekulujete na rast alebo pokles ich ceny. Umožňujú špekulovať na rast alebo pokles ceny bez toho, aby ste daný nástroj reálne vlastnili. Obchodujú sa na brokerských platformách, medzi najznámejšie patria XTB, Plus500 alebo eToro.

Nástrojov je, samozrejme, ešte viac, no vyššie uvedené patria medzi najobľúbenejšie. Je len na vás, ktorý si vyberiete, no vždy je dôležité poznať ich špecifiká a vedieť, čo obchodovanie s nimi obnáša.

6. Otvorenie obchodnej pozície

Keď máte účet verifikovaný, pripísaný vklad a vybraný inštrument, môžete začať obchodovať. Na hlavnej pracovnej ploche uvidíte zoznam nástrojov, prehľad transakcií a graf vývoja ceny.

Po výbere inštrumentu sa zobrazí graf, na ktorom okamžite vidíte pohyb ceny – či rástla, klesala a akým tempom. Časové obdobie si môžete nastaviť podľa vlastných preferencií.

V rozhraní platformy sa nachádza panel, kde zadávate pokyny – veľkosť investície, nastavenie finančnej páky a odhad smeru pohybu ceny. Ak očakávate rast ceny, zadáte príkaz Kúpiť. Ak pokles, zadáte príkaz Predať.

Minimálna výška jednej transakcie býva stanovená na niekoľko stoviek korún a môže byť obmedzená minimálnou aj maximálnou sumou investície. Pri využívaní finančnej páky buďte opatrní – môže byť nastavená fixne a nemusíte mať možnosť ju upravovať podľa vlastných predstáv.

Čo je potrebné na obchodovanie na burze

Aby ste mohli začať obchodovať na burze, je dobré mať aspoň základné informácie o investičných nástrojoch. Preto sme si ich predstavili a stručne vysvetlili, o čo ide. Keď už budete vedieť, do čoho chcete investovať, je potrebné nájsť vhodnú investičnú platformu – napríklad CFD alebo Forex brokera, bitcoinovú burzu a podobne. Skôr než si predstavíme najznámejších brokerov, vráťme sa ešte na chvíľu k tomu, čo budete na investovanie potrebovať.

Základom je počítač alebo smartfón a pripojenie na internet. Niektoré burzy fungujú online a nie je potrebné sťahovať žiadnu aplikáciu. Iné si vyžadujú inštaláciu softvéru do počítača, prostredníctvom ktorého následne obchodujete. Mnohé brokerské spoločnosti majú dokonca mobilnú aplikáciu, ktorá vám umožní sledovať investície kdekoľvek sa nachádzate.

Akú platformu si vybrať

Predtým než sa pustíte do obchodovania, je potrebné nájsť platformu, ktorá vám bude vyhovovať. Aby ste mohli nakúpiť konkrétny nástroj, musí existovať aj niekto, kto ho chce predať. Platformy pomáhajú obchodníkom nájsť protistranu obchodu, aby mohli transakciu uskutočniť.

Ak chcete obchodovať kryptomeny, musíte sa zamerať na kryptomenové burzy, ktoré majú vlastné platformy. My sme sa napríklad zamerali na najlepšie bitcoinové burzy, ktorých recenzie nájdete v našom porovnaní. Akcie, Forex, CFD a ďalšie nástroje sa takisto obchodujú prostredníctvom platforiem, pričom niektoré z nich sme už spomenuli vyššie.

Brokerské spoločnosti fungujú buď ako tvorcovia trhu (tzv. Market Maker), alebo ako sprostredkovatelia medzi klientom a trhom. Tvorca trhu zabezpečuje realizáciu klientskych objednávok. V praxi to znamená, že MM broker často obchoduje proti svojim klientom. Ak klient prerobí, zisk zostáva brokerovi.

Stretnúť sa však môžete aj s tzv. ECN alebo STP brokermi, ktorí objednávky klientov preposielajú na medzibankový trh alebo iné likvidné trhoviská. Likviditu tam zabezpečujú banky, ďalší brokeri a inštitúcie. Výhodou je, že by nemalo dochádzať ku konfliktu záujmov. Medzi takýchto brokerov patria napríklad Interactive Brokers, LYNX alebo slovenská platforma Fio e-broker. Zaujímavý hybridný model ponúka dánsky broker Saxo Bank, ktorý sa správa odlišne v závislosti od toho, aký investičný nástroj si zvolíte.

10 tipov, ako obchodovať na burze nielen pre začiatočníkov

Všetky začiatky sú ťažké, to určite všetci dobre vieme. Obchodovanie na burze je navyše natoľko špecifické, že môže mnohých začiatočníkov a ľudí bez väčších skúseností vo svete financií odradiť. Preto som pre vás pripravil 10 užitočných tipov a rád, ktoré vám pomôžu na začiatku.

1. Začnite vzdelávaním

Úprimne odporúčam ešte pred začiatkom obchodovania naštudovať si, čo jednotlivé pojmy znamenajú a pochopiť, ako fungujú konkrétne investičné nástroje. Vďaka tomu si budete vedieť lepšie nastaviť obchodnú stratégiu a porozumiete správaniu finančných trhov. Ideálne je vyskúšať si aj demo účet u niektorého z brokerov, kde môžete toto správanie sledovať v praxi a zároveň sa naučiť orientovať na platforme.

2. Stanovte si obchodné ciele a časový horizont

Je vaším cieľom generovať zisk z dlhodobého hľadiska alebo sa napríklad chrániť pred infláciou? Alebo chcete obchodovať intradenne s väčším počtom obchodov? Toto rozhodnutie je mimoriadne dôležité a pomôže vám nastaviť vhodnú stratégiu aj vybrať správnu platformu.

3. Vytvorte si obchodný plán

Najväčším nepriateľom v obchodovaní budete často vy sami a vaše emócie. Je preto veľmi dôležité dokázať sa od nich odosobniť a vytvoriť si konkrétny plán, podľa ktorého budete postupovať. Stanovte si, kedy otvoríte obchodnú pozíciu, majte jasno v tom, čo presne kupujete a prečo, a určte si aj mieru rizika, ktorú ste ochotní podstúpiť.

4. Vyberte si spoľahlivého brokera

Výber platformy je mimoriadne dôležitý pre vaše pohodlie aj samotné obchodovanie. Niektorí brokeri ponúkajú jednoduchšie prostredie vhodné pre začiatočníkov, zatiaľ čo skúsení obchodníci ocenia robustnú platformu s množstvom nástrojov na detailnú analýzu trhu. Samozrejmosťou je aj dôkladné preštudovanie poplatkov, ktoré by mali byť v súlade s vašou stratégiou čo najnižšie. Vhodnou voľbou pre začiatočníkov, ktorá zároveň ponúka pokročilé analytické nástroje, môže byť napríklad broker XTB.

5. Začnite pomaly

Hoci platí, že čím viac peňazí do investícií vložíte, tým zaujímavejšie môžu byť vaše zisky, začnite radšej opatrne. Vyberte si brokera, ktorý umožňuje nízke vklady, a najskôr si otestujte, akým smerom sa budú vaše investície vyvíjať. Investujte postupne a sledujte svoje emócie – nielen keď sa darí, ale aj vtedy, keď sa nedarí.

6. Naučte sa orientovať v informáciách

Pri obchodovaní budú vaším najväčším priateľom informácie. Naučte sa, ktoré údaje je potrebné sledovať pri vami zvolenom nástroji (geopolitika, rozhodnutia centrálnych bánk, finančné správy spoločností a pod.) a zistite, ako s nimi pracovať. Aj v tomto prípade vám pomôže demo účet, kde okamžite uvidíte, ako trhy na konkrétne informácie reagujú. Naučte sa čítať grafy, sledovať trendy a vedieť, čo si z nich vziať. Toto je mimoriadne dôležité.

7. Stanovte si risk manažment

Investovanie či trading je vždy do určitej miery práca s neistotou, preto je potrebné pristupovať k nemu s maximálnou opatrnosťou. Nastavte si vlastný risk manažment a neriskujte pri jednom obchode viac než 1 až 2 % z celkového kapitálu. Naučte sa využívať stop-loss príkazy, diverzifikujte portfólio a neinvestujte všetko iba do jedného nástroja. Nemuselo by sa vám to vyplatiť.

8. Vyhýbajte sa „istotám“ z internetu

Svet financií je veľmi lákavý – nielen pre skúsených obchodníkov, ale aj pre rôznych podvodníkov či samozvaných finančných guru. Ak teda na internete narazíte na tip typu „nová firma spôsobí revolúciu, kupujte akcie skôr, než budú stáť milióny“, vždy si overte zdroj a urobte si dôkladnú analýzu. V tomto prípade platí skôr „nedôveruj a analyzuj“ než „dôveruj, ale preveruj“.

9. Oddeľte peniaze na investície od peňazí na bežnú spotrebu

Toto je mimoriadne dôležitý krok. Keďže o investované peniaze môžete prísť, nemali by mať pre vás existenčný význam. Investovanie peňazí, ktoré potrebujete na jedlo, bývanie alebo chod domácnosti, je veľmi riskantné. Pri investovaní vždy počítajte aj s možnosťou straty. Ak si ju momentálne nemôžete dovoliť, radšej sa investovaniu vyhnite.

10. Vytvorte si investičný denník

Pri investovaní sa osvedčilo viesť si investičný denník, do ktorého si budete zapisovať jednotlivé obchody. Poznačte si, prečo ste sa pre konkrétnu investíciu rozhodli, dátum vstupu a výstupu, ako aj konečný výsledok. Takýto prehľad vám prinesie cennú spätnú väzbu a sebareflexiu. Zaujímavé je aj sledovať, ako sa časom menia vaše emócie a celková psychológia obchodovania.

Tieto tipy sú, samozrejme, len špičkou ľadovca. Investovanie či trading je beh na dlhú trať. Keď sa doň ponoríte, budete takmer každý deň objavovať nové stratégie, postupy a prístupy, ktoré vám budú vyhovovať. Každý obchodník je iný a každý má vlastné nastavenie myslenia. Vzdelávajte sa a hľadajte vlastné metódy, ktoré budú fungovať práve vám.

Kedy otvárajú jednotlivé burzy?

Pri obchodovaní na burze je rovnako dôležité sledovať obchodné hodiny jednotlivých búrz. Je to dané predovšetkým tým, že časové pásma ovplyvňujú globálne trhy a niektoré udalosti majú napríklad dopad len počas týchto hodín. Práve v ich priebehu je na trhu najviac kupujúcich a predávajúcich, vďaka čomu je plnenie príkazov efektívnejšie, klesá spread a vo všeobecnosti sa ľahšie hľadajú obchodné príležitosti. Nižšie som si pre vás pripravil prehľad otváracích hodín jednotlivých búrz.

Ak sa chcete zamerať na slovenský trh, určite vás bude zaujímať Burza cenných papierov v Bratislave (BCPB), ktorá má hlavné obchodné hodiny spravidla od 9:00 do 14:00. Keď ste oboznámení s časmi jednotlivých búrz, môžete lepšie plánovať svoje stratégie a obchodné plány. Čas preto zohráva v obchodovaní mimoriadne dôležitú úlohu.

Čo čítať ďalej: